公募基金投顾业务正式开闸,5家试点公司各有千秋

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近日,中国证监会派出机构发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《通知》),期待已久的公共基金投资咨询服务试点正式落地。

据了解,嘉实多、华夏、亿丰达、南欧和中欧等一些基金公司已经申请试点并完成备案,并将正式启动投资咨询业务试点工作。其中一些机构主要在子公司开展业务,如华夏财富、嘉实多财富、中欧货币滚动等。

公募基金业务已经进入2.0时代

受追逐、杀跌等非理性行为的影响,基金容易发展但客户不赚钱的“诅咒”很普遍。与国外通行的投资和理财模式相比,国内理财生态系统缺乏代表投资者利益的买方中介力量来引导客户进行理性投资和长期投资,买方中介亟待发展和加强。

基金投资与关怀试点的启动意味着公共基金模式已经正式进入2.0时代。即从产品销售导向到真正以客户利益为中心的服务导向:从客户的角度出发,根据客户的需求制定投资计划,优化投资行为,最终改善基金投资的盈利体验。这将极大地改变现有的基金销售困境,财富管理行业将迎来难得的发展机遇。

具体来说,《通知》对试点机构提供的具体基金组合策略提出了相应的要求。主要内容如下:

1.管理基金投资组合战略具体产品品种和数量的人员,应当具有至少三年证券投资、证券研究与分析、证券投资基金研究与评估或分析经验,最近一年从事过上述工作并通过相关考试;

2。担任托管基金投资顾问的单一客户持有的单一基金的市值不得高于该客户账户净资产值的20%。货币市场基金和指数基金不受此限制。

3。在单一基金组合策略下,持有单一基金的所有客户的股份总额不得超过基金股份总额的20%,持有指数基金的股份总额不得超过基金股份总额的30%;

4。不得向客户推荐结构复杂的基金,包括分级基金份额和监管机构认可的其他基金;

5。建议客户投资封闭式基金、定期开放式基金和其他限制流通基金的,应当制定专门的风险管理制度,对客户进行风险特别警示。向普通投资者提议投资限制流通基金时,应当事先征得客户同意,并确认限制流通基金的投资期限与客户的目标投资期限不存在冲突。

6。证券市场波动、基金规模变化等基金组合策略以外的因素不符合上述要求的,应当在3个月内进行调整,但经监管部门批准的除外。

5家试点公司各有所长

基金投资咨询业务需要为每个客户开设专门的投资账户,定制投资策略,从整个市场的数千种产品中选择与策略相匹配的产品,并不断跟踪和调整。这是一个涉及大量数据(股票和股份)的动态过程。对基金公司的投资管理能力、风险控制系统和系统支持能力要求极高。

据了解,南方基金将推出托管基金投资管理业务,并通过与第三方销售机构田甜基金的合作,实现公共基金产品在整个市场的配置,这在业内是前所未有的。南方基金将为客户开设专门的投资账户,并定制投资策略。根据选择的策略,它将为整个市场筛选和配置基金产品,并持续跟踪市场和策略的执行情况,以管理客户投资账户。

亿丰达基金表示,将为不同的客户群提供投资服务,从资产配置、时间轮换和基金优化三个层面为客户提供投资服务。

华夏财富总经理彼得(Peter)表示,华夏财富三年来一直在为基金投资和护理服务的推出做准备。基金投资与关怀服务正式推出后,每个签约客户将获得一个独家投资与关怀账户,公司的资产配置团队将为客户提供7*24小时的专业投资决策。华夏基金全资子公司华夏财富(Huaxia Fortune)在人工智能领域进行了深度创新,形成了“线下投资和在线财务管理机器人(股票吧)”的独特服务模式,致力于打造一个“了解你,更好地了解投资”的专业基金投资管理品牌。

中欧前川业务负责人表示,已经配备了专业的投资管理团队、算法研究团队、产品设计、客户服务和系统建设团队,致力于为客户提供专业的投资咨询服务。“我们希望通过长期努力,能够改善普通客户购买基金的盈利体验,探索基金投资和服务的业务模式,并尽自己的一份力量推动公共基金行业从销售单一产品转向提供全面的资产配置服务。”接近中欧资金流动的消息来源称。

(责任编辑:王志强HF013)

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